Blog o listach sankcyjnych i AML
Praktyczne artykuły dla biur rachunkowych, kancelarii i notariuszy.
Oligarcha jako właściciel majątku i uczestnik władzy
Oligarcha to określenie osoby, której pozycja gospodarcza wiąże się z istotnym wpływem na życie publiczne. W pracy z kontrahentem ważniejsze od takiej etykiety są potwierdzone dane o tożsamości, własności, kontroli i ewentualnych sankcjach.
Oligarchowie a rzeczywisty zakres sankcji
Oligarchowie pojawiają się w dyskusjach o sankcjach, lecz medialne określenie osoby nie rozstrzyga o ograniczeniach prawnych. Dla biura lub kancelarii punktem wyjścia są właściwe przepisy, aktualne źródła i potwierdzona tożsamość klienta oraz osób z nim powiązanych.
Wywiad gospodarczy jako uporządkowana analiza
Wywiad gospodarczy pomaga zebrać i ocenić informacje potrzebne przed nawiązaniem lub zmianą relacji biznesowej. Jego wartość zależy od trafnych pytań, jakości źródeł i wyraźnego oddzielenia faktów od przypuszczeń.
Osoby polityczne eksponowane w pracy instytucji
Osoby polityczne eksponowane to popularne określenie osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, czyli PEP. Ich status wymaga właściwej oceny w procesie AML, lecz sam nie oznacza przestępstwa, sankcji ani automatycznego zakazu współpracy.
Ocena ryzyka klienta AML w małej instytucji obowiązanej
Ocena ryzyka klienta AML to ustalenie, jak bardzo konkretna relacja może być narażona na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, i dobranie do niej środków kontroli. W małym biurze rachunkowym, kancelarii czy agencji nieruchomości sprowadza się do kilku powtarzalnych pytań i do zapisu odpowiedzi w aktach klienta.
Monitoring listy sankcyjnej klientów w małej firmie
Jednorazowe sprawdzenie klienta przy zawarciu umowy nie wystarcza, gdy współpraca trwa dłużej, bo listy sankcyjne zmieniają się w trakcie. Najpraktyczniejszy jest codzienny monitoring całej bazy klientów, który zgłasza tylko zmiany i zostawia datowany zapis do akt.
Jak wybrać system AML dla małej firmy i na co patrzeć przed zakupem
Dobry system AML dla małego biura sprawdza klienta na listach MSWiA, UE i ONZ, zapisuje datowany dowód do akt, monitoruje zmiany i pomaga ustalić beneficjenta rzeczywistego. Cena ma znaczenie wtórne wobec tego, czy po kontroli możesz pokazać udokumentowane sprawdzenie każdego klienta.
Sprawdź pierwszego klienta jeszcze dziś
Załóż konto i przenieś bazę klientów do stałego monitoringu.